根据下列对客户关系维护内容与方式的说明，客户经理要确定每个客户相应的维护内容与方式，提升客户满意度和忠诚度。

　　CFE系统会对客户生日进行提醒，理财经理应及时问候客户。其他重要日期应主动在CFE记录，自动获得提醒

　　重大节日、生日可优先考虑后勤部门统一为贵宾客户递送鲜花、蛋糕或其它小礼物，客户经理致电问候。

　　理财经理要格外的注意对不太熟悉的客户信息挖掘，做好情感维护，而不仅仅集中在个别熟悉客户身上

　　节日、生日或重大纪念日维护要事先确认客户是否接受这类问候，以及愿意接受问候的方式。

　　网点可每季度或半年针对部分贵宾客户进行满意度调查，征求客户意见与建议。整理后上报给上级有关部门；同时，对于客户的意见与问题也要在调查完成后一段时间内给与客户反馈。

　　理财经理进行客户调查后要注意进行总结，撰写相应主题的客户调查报告，定期上报网点负责人

　　调研结果一方面作为理财经理了解客户的真实需求、进行客户维护的依据；另一方面进行行内汇总分析后作为网点业务发展的参考。

　　对于较为重要或者突发的账户变动，应及时电话告知客户，并协助客户及时做出调整

　　理财经理在售后跟踪过程中，当客户出现亏损时，应理性地提醒客户，盈亏乃投资常态，并随即与其诚挚沟通，进一步协助其认识产品或组合的内涵，提供积极有效的投资打理财产的产品或组合调整建议，与客户建立互动、信任的关系。

　　如了解客户在他行产品到期时间，也需进行记录，到期提醒客户，进行替代产品营销售卖，争取客户资产转移。

　　对于可能会影响贵宾客户特别是核心贵宾客户产品选择的重要信息，理财经理应及时电话通知客户

　　要事先请客户选择感兴趣的内容，以及其可接受的方式和频率，以免让客户感到被打扰

　　活动的气氛、规模、水平要符合贵宾客户的需求层次和社会地位。例如邀请的主讲人要有一定声望，联合主办的机构要有规模和知名度，等等。

　　理财知识类讲座要教授客户专业的理财知识，以加深客户对我行理财服务的理解。

　　活动讲座的气氛、规模、水平要符合贵宾客户的思想层次和社会地位。特别是邀请的主讲人要有一定声望，比较权威等等。

　　在理财顾问的指导下，客户经理定期主动与贵宾客户联系，约见客户面谈，分析目前资产配置或产品投资组合情况

　　分析需兼客户户资产的收益性、流动性和安全性，建议也需着眼于此，而非单纯进行打理财产的产品推介。